AMLS 信用金庫向けAML格付けシステム

マネー・ローンダリングとは「資金洗浄」の略称であり、犯罪によって得られた収益を他人名義の口座等を利用して、その出所や所有者を分からないようにすること。

AMLとは「アンチ・マネー・ローンダリング」の略称であり、マネー・ローンダリング対策のこと。

FATF（マネー・ローンダリング対策の国際協調を推進する政府間機関）による第4次対日相互審査の結果、新ガイドラインを公表し、２０２４年３月までに体制整備が必須となった。

このうち、「継続的顧客管理」とは、顧客情報からリスクを評価し、評価結果により再本人確認期限を設定し、再本人確認を実施

リスク格付とは評価結果を点数化し、VeryHigh、High、Middle、Low、SDD、ECに分類

が想定

共同センターのオンラインデータまたはシステムで入力した情報を取得

顧客情報より各顧客のリスク評価を行い格付

格付別に再本人確認期限が異なるため、期日を管理

期日到来前にDM発送、渉外訪問等で再本人確認を実施

④で収集した情報を登録

以降、②～⑤を繰り返す

データ送信
本人確認や口座開設時に登録した情報を顧客情報管理ポータル、顧客元帳へ反映
データ取込
しんきん共同センターからの還元データより、AML設定情報（統一顧客名寄せ）、外国人在留期間情報、取引情報のデータを取り込む
窓口支援システムで登録した取引目的確認シートの情報照会（マルチチャネル基盤）